银行反洗钱工作总结报告1
20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经
验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应
有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人
为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全
行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专
职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗
钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反洗钱
工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临
指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾20xx年我行反
洗钱工作、安排布署我行20xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员
(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、
市场营销部经理共XX人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、
《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对
“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求
总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时
间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反
洗钱的精神和意义
三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设
一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细
则(试行)》、《xx反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客
户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执
行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如认真落实人行xx号文件，重新印制了.《个人
开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份
证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份
持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网
核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及
可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;
认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。5月份及月份会计结算部组织进行了两次反洗钱
专项检查;20xx年5月日到20xx年6月日内控稽核部对四家支行反洗
钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计
四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识
一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了
7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱
宣传活动，刊登在了20xx年8月日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。
二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活
动共发放《反洗钱法》知识宣传资料75多份，各网点门前悬挂《反洗
钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上
增强了市民对反洗钱认识。
三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的
课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗
钱知识传授给家庭成员。
